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中國人民銀行信用評級管理指導(dǎo)意見 - 海南企業(yè)信用評價(jià)中心
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中國人民銀行信用評級管理指導(dǎo)意見

中國·海南    galaxiatube.com    時(shí)間:2006-8-10    來源:

 
 
 

中國人民銀行信用評級管理指導(dǎo)意見
              銀發(fā)〔2006〕95號
人民銀行上海總部,各分行、營業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行,大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行:
  為指導(dǎo)中國人民銀行分支行管理信用評級工作,規(guī)范信用評級機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場和信貸市場信用評級執(zhí)業(yè)行為,促進(jìn)信用評級業(yè)的健康發(fā)展,現(xiàn)就信用評級管理提出以下指導(dǎo)意見:
  一、本指導(dǎo)意見適用于中國人民銀行對信用評級機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場和信貸市場從事金融產(chǎn)品信用評級、借款企業(yè)信用評級、擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評級業(yè)務(wù)的管理和指導(dǎo)。
  二、信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)擁有相當(dāng)?shù)挠幸欢ń?jīng)驗(yàn)的金融、會(huì)計(jì)、證券、投資、評估等專業(yè)知識的專業(yè)評估人員。
  三、信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國人民銀行提供下列材料:
  (一)工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》和稅務(wù)管理部門核發(fā)的《稅務(wù)登記證》副本復(fù)印件并出示副本原件;
  (二)公司章程;
  (三)注冊資本驗(yàn)資報(bào)告復(fù)印件并出示原件;
  (四)信用評級工作制度和內(nèi)部管理制度;
  (五)最近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表;
  (六)經(jīng)物價(jià)部門核定或備案的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn);
  (七)辦公場所及組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置情況;
  (八)法定代表人及其高級管理人員(指副總經(jīng)理以上人員)的身份證明復(fù)印件、簡歷及有關(guān)資料。
  四、信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下信用評級工作制度和內(nèi)部管理制度:
  (一)信用評級程序細(xì)則;
  (二)信用評級方法規(guī)則;
  (三)專業(yè)評估人員執(zhí)業(yè)規(guī)范;
  (四)信用評級報(bào)告準(zhǔn)則;
  (五)信用評級工作實(shí)地調(diào)查制度;
  (六)信用評級評審委員會(huì)管理制度;
  (七)跟蹤評級及復(fù)評制度;
  (八)防火墻制度、回避制度等避免利益沖突的相關(guān)制度;
  (九)業(yè)務(wù)信息保密制度;
  (十)違約率檢驗(yàn)制度;
  (十一)信用評級結(jié)果公示制度。
  五、從事信用評級業(yè)務(wù)的信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循以下原則:
  (一)按照國家有關(guān)法律、法規(guī)、政策和中國人民銀行有關(guān)規(guī)定,開展信用評級業(yè)務(wù);
  (二)根據(jù)獨(dú)立、公正、客觀、科學(xué)的原則設(shè)定信用評級方法體系,采用宏觀與微觀、動(dòng)態(tài)與靜態(tài)、定量與定性相結(jié)合的科學(xué)分析方法,確定被評對象的信用等級;
  (三)嚴(yán)格依據(jù)公開的評級方法和程序,獨(dú)立地開展信用評級工作,保證評級的公正性、一致性、完整性,信用評級結(jié)果不受任何單位和個(gè)人的影響;
  (四)信用評級機(jī)構(gòu)和評估人員如與被評對象有利益關(guān)系的,應(yīng)當(dāng)回避。
  六、信用評級機(jī)構(gòu)要依據(jù)國家有關(guān)法律、行政法規(guī)、政策,按照中國人民銀行對信用評級要素、標(biāo)識及含義的要求(見附件),在對債務(wù)人主體的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理、經(jīng)營能力、盈利能力等整體信用狀況進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上,對債務(wù)的違約可能性及清償程度進(jìn)行綜合判斷,并以簡單、直觀的符號表示信用等級。
  七、信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循以下信用評級程序:
  (一)被評對象與信用評級機(jī)構(gòu)當(dāng)事雙方簽訂評級合同,支付評估費(fèi)。
  (二)被評對象按合同規(guī)定向信用評級機(jī)構(gòu)提供所需的真實(shí)、完整的有關(guān)資料、報(bào)表。
  (三)信用評級機(jī)構(gòu)收到被評對象提供的資料、報(bào)表后,在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行詳細(xì)審核,并就被評對象經(jīng)營及財(cái)務(wù)狀況組織現(xiàn)場調(diào)查和訪談。
  (四)信用評級機(jī)構(gòu)綜合搜集到的與被評對象有關(guān)的信息資料,經(jīng)加工分析后提出信用評級報(bào)告書。
  (五)信用評級機(jī)構(gòu)召開內(nèi)部信用評級評審委員會(huì),評定等級。
  (六)如被評對象有充分理由認(rèn)為評級結(jié)果與實(shí)際情況存在較大差異,可在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)向信用評級機(jī)構(gòu)提出復(fù)評申請并提供補(bǔ)充資料,復(fù)評次數(shù)僅限一次;首次評級后,信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)將評級結(jié)果書面告知被評對象并向中國人民銀行報(bào)告。
  (七)擬發(fā)行債券的信用評級結(jié)果由債券發(fā)行人在中國人民銀行指定的國內(nèi)有關(guān)媒體上公告。借款企業(yè)和擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評級結(jié)果,由信用評級機(jī)構(gòu)在企業(yè)自愿的原則下,將其信用等級在國內(nèi)有關(guān)媒體上公告。
  (八)信用評級機(jī)構(gòu)在債券存續(xù)期和企業(yè)信用等級有效期內(nèi),應(yīng)進(jìn)行跟蹤評級。跟蹤評級結(jié)果與公告結(jié)果不一致的,由信用評級機(jī)構(gòu)及時(shí)通知被評對象。信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)將變更后的債券信用等級在指定媒體上向社會(huì)公布并書面報(bào)告中國人民銀行;變更后的借款企業(yè)信用等級和擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用等級,信用評級機(jī)構(gòu)除書面報(bào)告中國人民銀行外,還應(yīng)在企業(yè)自愿的原則下,將其信用等級在國內(nèi)有關(guān)媒體上公告。
  八、信用評級機(jī)構(gòu)及其評估人員不得有下列行為:
  (一)向中國人民銀行報(bào)送有虛假陳述或者重大遺漏的文件、資料;
  (二)對本機(jī)構(gòu)的股東及有利益關(guān)系者進(jìn)行評級;
  (三)同被評對象合謀篡改評級資料從而歪曲評級結(jié)果;
  (四)以承諾、分享投資收益或者分擔(dān)投資損失、承諾高等級、壓價(jià)競爭、詆毀同行等不正當(dāng)競爭手段招攬業(yè)<
 

 
原作者: 不詳
來 源: 不詳
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